Финансы - инвестирование - 3 шага, чтобы оценить Ваше портфолио'Годовая Производительность

Kity | Просмотров: 326





--- Дисней'ы планируем реорганизоваться, с использованием технологии (дис событиями недели)


--- Унылый год вперед, на золото и золотодобывающие компании

Узнайте, будут ли ваши инвестиции работают достаточно трудно для вас, чтобы удовлетворить ваши финансовые цели. Рассматриваем возвращение на свой портфель, чтобы убедиться, что вы делаете хорошо. Если производительность вашего портфеля не соответствует Вашим ожиданиям, рассмотреть изменения, которые необходимо внести.
Шаг 1: Для расчета доходности и доходности Вашего портфеля
Есть сотни способов, чтобы измерить портфолио успеха, и вы должны использовать больше чем один, чтобы оценить здоровье ваше портфолио. Самый простой способ найти доходность добавлять изменения стоимости на свой доход и делите эту сумму на количество инвестиционных .
Другой метод, который иногда называют "сумма частей", включает в себя довольно простые арифметические. Возьмите каждый держит в своем портфолио, найти вернуть и умножить его на процент общей сложности его рыночную стоимость совокупного портфеля. Окончательного возвращения должны быть равны сумме всех индивидуальных взвешенный возвращает.
Это может показаться заманчивым, чтобы просто посмотреть на общей рыночной стоимостью вашего портфеля на января. 1, а затем вычесть его из общей рыночной стоимости на следующую декабря. 31, но это не в счет для дополнения, вычитания или перебалансировке. Если вы пассивный инвестор, который не сделал ничего, чтобы изменить свой портфель, не полагайтесь на этот метод.
Рассчитать доходность на ваши инвестиции, не только возвращает. Доступ к финансовой индустрии регулирующего органа (finra) сайт, чтобы узнать как рассчитать доходность по облигации, акции или депозитные сертификаты (компакт-диски).
Шаг 2: Использовать Методы Расчета Показателей Эффективности
Идея анализа атрибуции различать правильные и повезет. Это одна вещь, чтобы выбрать победителя в 2013 году, когда s&ампер;P 500 составлял его лучший год из века. Это совсем другой спектакль, чтобы выбрать победителя в 2009 году, когда вся мировая экономика находилась в рецессии.
Приведем простой пример: предположим, что вы следовали традиционных показателей с 60% акций и 40% облигаций. В течение года портфель вырос на 8%, тогда как бенчмарк получил только 6. 5%. Положить в терминологии фондового рынка, ваши выборы превысила контрольный показатель на 150 базисных пунктов (БП), создание дополнительной стоимости. Приписывание характеристик объясняет, каким образом дополнительное значение произошло. Это может быть то, что вы выбрали лучшие акции и облигации лучше, чем тест. Это может также быть, что вы положить больше веса в акции, чем тест.
Много хороших инструментов доступны на передней атрибуции портфеля . Если вы инвестируете в ПИФы, Морнингстар предоставляет большое количество информации о спонсоре-план и инвестиционная атрибуции менеджер . Вы также можете использовать производительности и программного обеспечения атрибуции, такие как программы, предлагаемые Opturo, государство, улица или Статпро.
Шаг 3: фактор риска, налоги и инфляция
Инвестиции не растут в вакууме. Если взять распределение, вы должны платить налоги. И наоборот, если вы потеряли деньги на продаже каких-то акций, вы можете использовать эти убытки, как налоговые льготы. 12% - й рост стоимости портфеля не выглядит так впечатляюще, если стоимость жизни выросла на 6% в течение года. Не увлекайтесь если вы торговали опционами или поставить все свои деньги в микро-капитализации акций, чтобы получить 35% прибыли в этом году, что риск портфеля может потерять следующем году. Если вы хотите взглянуть на скорректированную на риск доходность, опробовать коэффициент Трейнора, коэффициент Шарпа и коэффициент Сортино .
Расчет для возврата после с учетом инфляции называется реальной отдачи. Использовать это вместо номинальной вернуться, и посмотреть, если ваши деньги будут расти достаточно быстро, чтобы опережать рост цен до выхода на пенсию.
Фактор в сборов и годовых расходов. По закону, брокеров и команды фонда, чтобы предоставить вам годовой отчетности. Использовать эти годовые отчеты – особенно на сводной странице счета – чтобы найти ваше возвращение после учета затрат по сделке.





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



3 шага, чтобы оценить Ваше портфолио'Годовая Производительность 3 шага, чтобы оценить Ваше портфолио'Годовая Производительность