Финансы - инвестирование - Топ 4 Пенсионный доход паевые инвестиционные фонды (PRFHX, SWJRX)

Tokar71 | Просмотров: 299





--- Финансовые советы от духовного учителя


Среднестатистический пенсионер или скоро-к-быть пенсионер ищет три ключевых элемента от инвестирования: сохранение капитала, эффективности налогового и хороший доход. Есть много хороших взаимный фонд варианты повышения пенсионного дохода, но найти взаимные фонды, которые являются самым безопасным и наиболее эффективным с налоговой точки зрения в то же время может быть сложно.
При оценке любого инвестиционного фонда, искать силы в нескольких ключевых точках. Фонд должен иметь достаточно активов под управлением (АУМ), чтобы избежать закрытия. Огромные взаимные фонды, как правило, слишком сильные исполнители, иначе они не могут быть так популярны. Вы хотели бы видеть по крайней мере $30 до $40 млн в АУМ, но еще лучше.
Средства также должен быть жидким и легко торговать. Это более важно для краткосрочных трейдеров, чем купить и держать инвесторов, но взаимные фонды, которые не достаточно часто легко могут быть занижены или завышены.
Лучшие паевые инвестиционные фонды эффективно работают. Смотреть за соотношением расходов и выяснить, как фонд фактически выполненных за вычетом комиссионных. Одни затраты не рассказать всю историю; узнать, что возвращает оставшиеся после расходов. Если фонд будет проиндексирован, убедитесь, что он достаточно хорошо.
Поскольку основной упор делается на Пенсионный доход, рассмотрим доходность и дивиденды/купонный выполнения базовых инвестиций. Многие пенсионеры планируют на 4 или 5% способ вывода . Целевой уровень доходов, который подходит для ваших нужд.
Низкая волатильность также является ключевым; как только вы на пенсию, Вы не имеете три или четыре десятилетия, чтобы выжить резких скачков цен, как вы делаете, как молодые вкладчики могут. Налоговый режим может быть высшим по сравнению с другими двумя, но если вы состоятельный гражданин, вы хотите, чтобы снизить потенциально значительное налоговое бремя.
Т. Роу Бесплатно Цена Высокое Фонд Налог На Доход
Т. Ряд Цена без налогов высокая доходность Фонда (код Nasdaq: PFRHX) это без нагрузки взаимный фонд с сильной историей, низкими тарифами и ниже среднего риска в зависимости от качества результата. Он стремится к высоким уровнем доходов, освобождаемых от федерального подоходного налога, посвятив большую часть своих активов в долгосрочные муниципальные ценные бумаги. У. С. Новости списки этого фонда как лучший выбор в высокодоходные категории Муни, а Морнингстар предлагает четыре звезды.
Портфолио-это 98% облигаций. PRFHX взвешенный средний срок погашения призвано более 15 лет, и низкое качество облигаций не может превышать более 10% от общего объема облигаций. Производительность была сильная. К августу 2015 года, один год возвращает фонд попали в ТОП 6% за категорию, за три года вернется в топ-3% и пятилетние возвраты были в ТОП-5%.
Как и многие средства пенсионного дохода, PRFHX не взимает сборы от продаж . Фонд ограничивает максимальный административные сборы на 0. 15%, плата управления просто 0. 3% и другие сборы до 2%. Указанный коэффициент расхода 0. 69%, что значительно ниже средней категории. Современная теория портфеля (МПТ) помещает этот паевой инвестиционный фонд в среднюю категорию риска для фонда облигаций . Наиболее подходящая бета 1. 05, и стандартное отклонение минимум на 5. Двадцать восемь.
До одной пятой фонд может быть предметом альтернативный минимальный налог (АМТ). Состоятельные люди должны держать закрыть глаза на это, так как это может быть очень дорогостоящим, чтобы получать доход, что имеет право на расчет АМТ .
Чарльз Шваб Ежемесячно Умеренных Доходов Фонда Выплата
В Шваб ежемесячный доход средней выплаты из Фонда (индекс Nasdaq: SWJRX) - это консервативный выбор. Он предназначен для обеспечения повторяющегося 3 или 4% годовых выплаты. Чарльз Шваб впервые представил этот паевой инвестиционный фонд в марте 2008 года, и она накопила более 51 миллионов долларов чистых активов на август 2015.
SWJRX опирается на высокий рейтинг облигаций в своем портфеле, хотя значительный сегмент также направлена на дивидендные акции. Идея довольно проста: производить доход через проценты по облигациям и другим дивиденды, так что основные в Фонде никогда не тянуло вниз. Хотя фонд не рассчитан на тонну рост цен, это на самом деле очень хорошо с момента ее создания.
Альфа-и бета-оба средний по категории, но пятилетний недостатком захвата является привлекательным 61. 18 в красном. SWJRX взимается 0. 66% коэффициент расходов, который является чуть ниже средней в этом Фонде пространства. Однако фонд пытается достичь 3% целевая доходность, оседая на трейлинг-12 месяцев 2. 62%.
Авангард управляемый рост выплат &амп; Фонда распределения
Управляемый рост выплат &амп Авангард; Фонда распределения (индекс Nasdaq: VPGDX) дикие карты этой группы. Многие будут интересоваться низкие издержки фонда и амбициозные декларации о доходах; другие уклоняются от рискованных портфеля и доли уникальных целевых доходность.
VPGDX имеет странный портфель для заработка . Есть еще не-у. С. акции в портфеле, чем облигации. Иногда руководители фонда провести целых 15% активов в денежные средства или денежные инструменты. Наиболее спорно, фонд имеет значительное коротких и длинных позиций на многих у. С. акции. Выделение можно смело охарактеризовать как агрессивного категории.
Фонд также всегда выплачиваем 5% от общего объема активов в доход, даже если его окунуть в основные. Это означает, что потеря в цене за акцию соответствует снижение выплат, и наоборот. Это в последнее время не было проблемой для VPDGX, который превзошел в этот период 94% пенсионных фондов с 2012 по 2015 год.
Блэкрок Высокая Доходность Муниципальных Облигаций Инв Фонд
В период с середины 2010 года и середины 2015 года, режим высокой доходности муниципальных Облигаций Фонда (индекс Nasdaq: MDYHX) производится доналоговая доходность 6. 54% и налог с дохода в размере 5. 61%. Этот паевой инвестиционный фонд не является ни самым дешевым, ни самым консервативным, но он делает отличную работу отслеживания доходов, освобождаемых от федеральных налогов.
Не менее 65% активов фонда инвестируются в средне - низкого качества муниципальных облигаций; 80% активов вложено в облигации в общей сложности. Есть даже некоторый запас для фонд для инвестиций в проблемные ценные бумаги, которые предлагают наибольший потенциал выплат.
Этот фонд в основном проигрывает Т. Роу Цена Бесплатная высокое Фонд доходность налога на плане эффективности . MDYHX на 50% дороже, и могут быть более волатильными, что снижает общую отдачу в долгосрочной перспективе.





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Топ 4 Пенсионный доход паевые инвестиционные фонды (PRFHX, SWJRX) Топ 4 Пенсионный доход паевые инвестиционные фонды (PRFHX, SWJRX)